O que é uma mentoria?

Mentoria é um processo prático de aconselhamento e aperfeiçoamento profissional ou pessoal, onde buscamos orientação de um profissional qualificado e com experiência para solucionar um problema específico. Através de programas de mentorias, é possível ter acesso a conhecimento específico e estruturado de uma maneira rápida, prática e acessível.

Diferente de um curso ou treinamento, a mentoria é personalizada. Isso porque o papel do mentor, durante uma mentoria, não é discutir assuntos genéricos e abrangentes. Este deve se posicionar como um guia para questões específicas do mentorado, instruindo-o na resolução de um problema ou promovendo a aquisição de um aprendizado necessário.

Qual o diferencial de uma mentoria?

Cursos e treinamentos convencionais são feitos de maneira excessivamente técnica e com entrega de conteúdo extremamente abrangente, trazendo conceitos teóricos que nem sempre terão aplicabilidade prática e imediata na rotina profissional ou pessoal.

Já a mentoria é um processo personalizado, que responde a dúvidas específicas do próprio mentorado e se preocupa em analisar a real situação profissional e pessoal que este enfrenta, indo direto no seu ponto de dor.

Além disso, as soluções trazidas na mentoria não vieram apenas do âmbito teórico, mas sim das experiências prévias do mentor, seus acertos e seus erros, o que enriquece muito o aprendizado.

Por que contratar uma mentoria de investimentos e finanças?

Ter uma vida financeira saudável não diz respeito apenas a ter um bom salário, mas principalmente em saber lidar com o dinheiro que possui. Mas com tantas opções de investimentos, despesas e imprevistos, cuidar bem das finanças pode ser um grande desafio.

É pensando nessas dificuldades que um mentor financeiro atua. Através de um diagnóstico completo e um planejamento detalhado, a mentoria tem como objetivo ensinar o mentorado a lidar melhor com o seu dinheiro. Seja para conseguir economizar, obter uma nova fonte de renda ou mesmo para investir seu dinheiro de modo eficiente.

Nosso programa

Objetivo

Oferecer mentoria em planejamento financeiro e consultoria de investimentos para auxiliar os participantes a organizar suas finanças pessoais, desenvolver um asset allocation estratégico e construir uma carteira de investimentos alinhada aos seus objetivos financeiros. O projeto terá duração de 12 meses, com encontros quinzenais totalizando 17 horas de mentoria. Em todo o programa o mentorado receberá: (a) Anamnese Financeira e Perfil de Investidor; (b) Programa de Educação Financeira, com aulas e ensino dos principais investimentos do mercado; (c) Estratégia de Alocação e Carteira de Investimentos Recomendada.

Fase 1: Anamnese Financeira

1º Encontro

Introdução e Objetivos: Apresentação do programa de mentoria e definição dos objetivos específicos do participante.

Entrevista: Análise do nível de conhecimento sobre finanças, bem como perfil comportamental do participante.

Diagnóstico Financeiro: Coleta de informações financeiras, incluindo receitas, despesas, ativos e passivos.

Avaliação de Situação Atual: Análise detalhada da situação financeira atual, identificando pontos fortes, áreas de melhoria e principais desafios.

2º Encontro

Definição de Objetivos Financeiros: Estabelecimento de objetivos financeiros de curto, médio e longo prazo, como formação de reserva de emergência, compra de bens, aposentadoria, entre outros.

Planejamento Orçamentário: Criação de um orçamento detalhado, com categorização de despesas e planejamento de poupança e investimentos.

Fase 2: Capacitação e Criação do Asset Allocation

3º Encontro

Educação Financeira: Introdução aos conceitos básicos de finanças pessoais e investimentos, incluindo tipos de ativos, risco e retorno, e diversificação.

Análise de Perfil de Investidor: Aplicação de questionário para determinar o perfil de investidor do participante (conservador, moderado ou arrojado).

4º Encontro

Criação do Asset Allocation: Desenvolvimento de uma estratégia de asset allocation personalizada, considerando o perfil de risco, objetivos financeiros e horizonte de investimento do participante.

Discussão de Classes de Ativos: Explicação sobre diferentes classes de ativos, como renda fixa, renda variável, fundos imobiliários, e investimentos internacionais.

Fase 3: Construção da Carteira de Investimentos

5º Encontro

Seleção de Investimentos: Identificação e análise de opções de investimentos adequadas para cada classe de ativos definida no asset allocation.

Montagem da Carteira: Construção de uma carteira diversificada, com distribuição de recursos entre diferentes ativos e instrumentos financeiros.

6º Encontro

Avaliação de Desempenho: Estabelecimento de critérios e indicadores para monitorar o desempenho da carteira de investimentos.

Ajustes e Rebalanceamento: Definição de uma estratégia para rebalanceamento periódico da carteira, garantindo alinhamento contínuo com os objetivos financeiros e perfil de risco.

Fase 4: Acompanhamento e Ajustes

Encontros 7º a 12º

Monitoramento Contínuo: Revisão do progresso em relação aos objetivos financeiros estabelecidos, análise do desempenho da carteira de investimentos e discussão de ajustes necessários.

Educação Continuada: Discussão de tópicos avançados de finanças e investimentos, adaptados às necessidades e interesses do participante.

Feedback e Suporte: Oferta de feedback contínuo e suporte para ajudar o participante a superar desafios e aproveitar oportunidades financeiras.

Entregáveis do Projeto

• Relatório inicial de diagnóstico financeiro e definição de objetivos.
• Plano de orçamento detalhado e estratégia de poupança e investimentos.
• Estratégia de asset allocation personalizada.
• Carteira de investimentos diversificada e alinhada aos objetivos financeiros.
• Relatórios periódicos de desempenho da carteira e recomendações de ajustes.

Equipe

• Mentor Principal: Responsável por liderar a mentoria e fornecer orientações estratégicas.
• Analista de Investimentos: Responsável por auxiliar na análise de opções de investimento e montagem da carteira.