Data
27 de agosto de 2024

Horário
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SEMINÁRIO ONLINE

Diante da aproximação da data de vigência da Resolução CMN nº 4.966/21 e Resolução BCB nº 352/23, as cooperativas de crédito precisam acelerar a adaptação e o aprimoramento de suas políticas/metodologias internas, processos e sistemas para concluir até 1º de janeiro de 2025 a adoção das novas diretrizes contábeis do Banco Central.

As demonstrações financeiras do exercício de 2024 já precisarão ser elaboradas e apresentadas em conformidade com essas novas diretrizes. São significativos os desafios técnicos associados à conclusão da implementação da Res 4966, que envolvem competências multidisciplinares e implicam em grande impacto no provisionamento sobre perdas esperadas referentes aos novos conceitos de risco de crédito.
São mudanças que abrangem aspectos contábeis e de gestão de riscos, tais como: classificação e mensuração de ativos financeiros, cálculos e efeitos da taxa efetiva de juros, novos conceitos de mensuração dos ativos renegociados e reestruturados, nova marcação da carteira de risco, impactos da caracterização e cura de ativos problemáticos, baixa e constituição de provisão em montantes majorados. As cooperativas independentes, ao manterem a metodologia simplificada para o cálculo de perdas esperadas, serão especialmente atingidas pelo aumento de provisões.

Concluir a implementação das normativas requer coordenação dos profissionais das principais áreas de atuação de produtos, riscos, contabilidade, tecnologia, controles internos e auditoria. Trata-se de uma transformação estrutural, com alterações significativas em processos e principais sistemas de: produtos (crédito e tesouraria), riscos, contábeis, regulatórios e de bases gerenciais (transacionais ou analytics tools), em que as cooperativas precisarão se ajustar a novos modelos para poderem, inclusive, elaborar e apresentar suas demonstrações financeiras.

Participe deste Seminário InterNews que reúne renomados especialistas de mercado e do Banco Central na implementação da Resolução CMN nº 4.966/21 em cooperativas de crédito. Veja quais são os principais cenários de soluções tecnológicas e desafios para dar suporte à nova norma. Verifique como calcular a perda esperada, tanto na metodologia completa como na metodologia simplificada, que definirá o valor de provisão. Saiba quais os requisitos e as condições para a sua cooperativa a médio prazo transitar da metodologia simplificada para a metodologia completa. Veja como aplicar os novos conceitos de ativo problemático. Avalie os ajustes necessários em roteiros contábeis e demonstrações financeiras. Compreenda processos e governança a serem estabelecidos e o impacto da Resolução nº 4.966/21 para as estratégias das cooperativas de crédito.

Programa

9h00 – Principais Pontos a Serem Observados pelas Cooperativas ao Implementar a Res. 4966

Belline Santana
Chefe de Unidade do Departamento de Supervisão Bancária (Desup) do Banco Central

Gustavo Martins dos Santos
Chefe adjunto do Departamento de Supervisão de Cooperativas e de Instituições Não Bancárias (Desuc) do Banco Central

10h30 – Intervalo

10h40 – Perdas Esperadas: Impacto do Novo Conceito de Provisionamento

Flavia Ikuta
Diretora da BIP Brasil (consultoria internacional). Atua em Consultoria Contábil em Cooperativas e outras instituições financeiras, especializada em IFRS 9 e na Res. 4966

Allan Quintal Pereira
Lead Data Scientist da BIP Brasil

11h50 – Preparação das Cooperativas para a Adoção da Res. 4966

• Questões práticas de implementação
• Novas instruções, novas resoluções e questionários do Banco Central
• Resolução 5.146 e IN BCB 487

Rodrigo Bauce
Sócio em Gestão de Risco Financeiro da KPMG. Mestre em economia, MBA em finanças pela IBMEC Business School e bacharel em contabilidade pela UFRJ. É um dos autores da posição da KPMG global em IFRS 9. Membro do Financial Instrument Topic Team da KPMG e Líder do grupo de trabalho da KPMG ´´Harmonização da IFRS 9 em instituições financeiras (Res. 4.966)´´.

Fábio Lacerda
Sócio da área de Gestão de Risco Regulatório da KPMG. Mestre em Finanças (FGV-SP). Especialista em Economia do Setor Bancário (USP). Foi Research Fellow no Weatherhead Center for International Affairs (Harvard). Possui 27 anos de experiência profissional no Banco Central do Brasil, onde já atuou nas áreas de regulação e supervisão.

13h00 – Intervalo para o almoço

14h20 – Aplicação da Metodologia Simplificada em Cooperativas de Crédito: Caso Cooperforte

João Vitorino
Líder na Cooperforte do Projeto de Implantação de Perda Esperada da Res. 4966. Engenheiro com especialização em economia, controladoria e gestão de riscos de crédito.

15h10 – Alterações Tecnológicas: Modelos de Referência

Thiago Rolli
Sócio líder responsável pela consultoria em serviços financeiros na KPMG, sob a ótica de transformação e setup de novos modelos de negócios e adoção de mecanismos de tecnologia aplicada. MBA em Gestão de Negócios pela FGV e Bacharel em Tecnologia da Informação.

16h10 – Intervalo

16h20 – Alterações Tecnológicas: Impactos da Implementação de Sistemas

• Arquitetura focada em riscos e vendors

Letícia Caroline Dutra
Diretora de Tecnologia do segmento de Serviços Financeiros da BIP Brasil, com mais de 20 anos de experiência, liderando times de tecnologia com ênfase em segmento bancário, promovendo inovação tecnológica e atendimentos regulatórios nas áreas de Finanças e de Controles Internos. Atua no suporte tecnológico e governança de projetos do programa regulatório da Res. 4.966 para sistemas cooperativos e outras instituições financeiras. Foi líder sênior no setor de finanças no HSBC e no Bradesco. Graduada em Ciência da Computação pela FUMEC/MG e MBA em Liderança de Projetos pela FGV/SP.

17h20 – Os impactos da 4966 para as estratégias das instituições financeiras

Carlos Donizeti
Consultor para temas de governança e do sistema financeiro. Foi Chefe do Departamento de Supervisão Bancária do BC. Também atuou no Banco Santander como Superintendente de Public Policy e no Comitê de Auditoria do Banco do Nordeste do Brasil
18h00 – Encerramento

18h00 – Encerramento